📊 카카오뱅크(323410) 투자 매력 분석 리포트
✅ 전체 매수 매력 종합 점수
카카오뱅크(323410)의 전체 매수 매력 점수는 26 / 50점입니다.
주가 흐름과 거래량 측면에서는 일정 수준의 긍정적 시그널이 존재하지만, 재무 안정성과 수익성에 대한 리스크가 확인됩니다.
외인/기관 수급과 단기 차트 분석에는 긍정적 요소가 있지만, 장기적으로는 좀 더 관찰이 필요한 시점입니다.
🚦 투자 판단 요약
카카오뱅크(323410)는 단기 매수 타이밍 접근은 가능하나, 중장기 보유에는 리스크 존재합니다.
매수 신호가 2025-05-22, 손절 신호가 2025-04-10에 포착된 점을 감안하면, 최근 주가 반등 흐름은 유효하나 지속 가능성은 불확실합니다.
PER 상승폭과 높은 부채비율은 중장기 투자자에겐 리스크 요인으로 작용합니다.
📉 주가 및 차트 분석 (점수: 10 / 20점)
- 장기 추세 점수: 4 / 5점
- 단기 추세 점수: 3 / 5점
- 볼린저 밴드 하단 괴리율: 2 / 5점
- 변동성 점수: 2 / 5점
- 급등 감점: -1점
주가 흐름은 장기적으로는 상승세를 유지하고 있으나, 단기 불안정성과 고변동성이 혼재되어 있습니다.
매수 시점은 신중히 접근할 필요가 있습니다.
💰 재무정보 분석 (점수: 4 / 10점)
📆 연간 재무 데이터
| 연도 | 매출액 | 영업이익 | 부채비율 | PER |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | 29,456 | 6,069 | 860.31 | 22.81 |
| 2023 | 24,940 | 4,785 | 790.66 | 38.29 |
| 2022 | 16,058 | 3,532 | 591.43 | 43.98 |
🗓 분기별 재무 데이터
| 분기 | 매출액 | 영업이익 | 부채비율 | PER |
|---|---|---|---|---|
| 2024.Q4 | 7,473 | 1,150 | 860.31 | 22.81 |
| 2024.Q3 | 7,463 | 1,737 | 864.42 | 23.39 |
| 2024.Q2 | 7,341 | 1,698 | 870.36 | 24.05 |
| 2024.Q1 | 7,179 | 1,484 | 881.83 | 36.06 |
재무지표는 외형 성장은 지속되고 있으나, PER 상승 및 부채비율 급증이 뚜렷하게 나타나며, 투자자 입장에서는 주의가 필요합니다.
🧾 외국인/기관 수급 분석 (점수: 6 / 10점)
| 기준일 | 개인 | 외국인 | 기관 |
|---|---|---|---|
| 2025-06-19 | 347 백만 | 1,440 백만 | -1,788 백만 |
| 2025-06-18 | 2,493 백만 | 2,762 백만 | -5,256 백만 |
| 2025-06-17 | -3,457 백만 | 3,578 백만 | -123 백만 |
| 2025-06-16 | -8,411 백만 | 7,208 백만 | 1,202 백만 |
| 2025-06-13 | 15,007 백만 | -14,511 백만 | -497 백만 |
외국인은 지속적으로 매수 우위를 유지하고 있으며, 기관은 단기적으로 매도세를 보이고 있습니다.
외국인의 비중 상승은 긍정 신호로 해석될 수 있습니다.
📈 거래량 분석 (점수: 6 / 10점)
최근 5일 평균 거래량은 과거 최저치 대비 4.22배 증가한 상태로, 수급 집중도가 높아졌음을 시사합니다.
매수세 유입 가능성이 크며 단기 상승 탄력 기대 요인이 있습니다.
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